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时间:2025-09-24 14:58:13 来源:网络整理 编辑:活动
最近半个月,香港金融市场可谓风声鹤唳。就在昨天,又一家名为Topcredit的虚拟交易所被金管局点名警告,这已经是本月第三家了。作为一名长期关注金融监管的业内人士,我不禁要问:这个行业到底怎么了?Topcredit:光鲜外表下的重重疑云说实话,当我第一次看到Topcredit的官网时,差点就被它专业的设计唬住了。声称自己是"一站式数字资产管理平台",号称拥有120万用户,交易量排名全球第二,这些数...
最近半个月,香港金融市场可谓风声鹤唳。就在昨天,又一家名为Topcredit的虚拟交易所被金管局点名警告,这已经是本月第三家了。作为一名长期关注金融监管的业内人士,我不禁要问:这个行业到底怎么了?
说实话,当我第一次看到Topcredit的官网时,差点就被它专业的设计唬住了。声称自己是"一站式数字资产管理平台",号称拥有120万用户,交易量排名全球第二,这些数据看上去确实很唬人。但细究之下,问题就暴露无遗。
记得去年5月,我就注意到这家平台被证监会列入了可疑网站名单。当时就有同行提醒我:"这些交易量数据水分很大,你看它连创始人是谁都不敢说。"现在看来,果然没错。最可笑的是,它的中文社群被禁言了,但国际社群还能发言,这不是明摆着有问题吗?
这段时间,金管局可真是忙坏了。先是Perfect Money,然后是Moonbank,现在又是Topcredit。这些平台有个共同特点:都喜欢给自己贴金,什么"加密银行"、"数字银行"之类的名头随便用。但说实话,在香港做金融业务,没有牌照就是没有牌照,取个再高大上的名字也改变不了这个事实。
我特别关注Moonbank的情况。身边就有朋友用过他们的虚拟卡,当时就提醒他风险太大。现在果然出问题了,虚拟卡不能用了,群里也开始禁言。这让我想起一句老话:你看中的是别人的利息,别人看中的是你的本金。
说到虚拟资产交易所的问题,就不得不提JPEX事件。这个涉案金额高达15亿港元的案子,可以说是给整个行业敲响了警钟。记得案发时,很多投资者都傻眼了,他们怎么也想不到,那些在社交媒体上活跃的KOL推荐的平台,居然是个庞氏骗局。
现在监管部门的反应速度明显加快了。证监会和警务处成立联合工作组的做法很明智,毕竟打击这类金融犯罪需要专业的执法力量。不过我认为,光靠事后打击还不够,如何在事前建立更完善的投资者教育机制,才是治本之策。
说到底,虚拟资产市场的繁荣不能建立在监管真空的基础上。作为投资者,我们也要擦亮眼睛,那些承诺高回报、背景模糊的平台,最好敬而远之。毕竟在这个领域,安全永远比收益更重要。
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